Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscherei bekämpfen wir bei Corgibet Casino mit klaren Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1411/0918 der Corgibet N.V., ausgestellt von der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Konkret heisst das: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden. Unsere Compliance-Abarbeitung wird regelmässig intern geprüft und an neue Vorgaben angepasst.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers (KYC)
• Risikobewertung von Konten und Zahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Finanzbehörden
• Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Auslösern, etwa auffälligen Einzahlungsmustern oder Überschreiten von Schwellenwerten, können wir sie auch früher anfordern.

Für die Prüfung brauchen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Bei der Registrierung: Basisdaten und Bestätigung Ihres Alters (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei Schwellenwerten: zusätzliche Prüfung je nach Volumen
• Bei Auffälligkeiten: jederzeit möglich

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ablauf und Dauer

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch. Unser Compliance-Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Bei vollständigen Unterlagen geht es oft schneller; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder im Live-Chat.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben niemals Dokumente an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, Auszahlung wird freigegeben

Wann wir die Geldherkunft erfragen

Nachweis der Mittel

Bei hohen Ein- und Auszahlungsvolumina oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns vor missbräuchlicher Nutzung unserer Plattform schützt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsdokumente (etwa bei Immobilien). Sie senden uns die Belege über denselben verschlüsselten Upload-Kanal wie Ihre übrigen Dokumente.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, und Auszahlungsbeträge können nicht über das eingezahlte Guthaben hinausgehen, solange die Umsatzbedingungen nicht erfüllt sind.

Unsere Limits: mindestens 20 CHF für Einzahlung und Auszahlung, maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. Crypto-Auszahlungen bearbeiten wir in 0 bis 1 Stunde, Fiat-Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen. Eigene Gebühren erheben wir nicht.

• Ein- und Auszahlungen werden auf Auffälligkeiten geprüft
• Auszahlung auf die Ursprungszahlungsmethode (Same-Method-Regel)
• Tageslimit: 5'000 CHF, Monatslimit: 20'000 CHF
• Keine Gebühren unsererseits

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Massnahmen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, setzen wir die Prüfung aus und blockieren Auszahlungen. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, damit Sie Ihr Guthaben nicht verlieren. Das Konto bleibt vollständig einsehbar.

Stellt sich bei der Prüfung ein falscher Nachweis oder eine Identitätsänderung heraus, schliessen wir das Konto und stornieren offene Auszahlungen. Guthaben aus nachweisbar rechtmässigem Spiel zahlen wir nach abschliessender Prüfung auf eine von Ihnen kontrollierte Zahlungsmethode aus.

• Auszahlungsstopp bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei Falschnachweisen oder Identitätsbetrug
• Auszahlung des berechtigten Guthabens nach Abschlussprüfung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Aufbewahrung und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde nach Kontoschliessung auf, in der Regel fünf Jahre lang. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift.

Diese Fristen schützen Sie und uns: Sie ermöglichen eine Nachvollziehbarkeit vergangener Transaktionen und verhindern, dass gelöschte Nachweise bei einer späteren behördlichen Anfrage fehlen. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Corgibet Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung sofort mit verifizierten Guthaben spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Auffälligkeiten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend per E-Mail oder im Live-Chat.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nur auf die Einzahlungsmethode?

Unsere Same-Method-Regel verhindert Geldwäscherei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, über die Sie eingezahlt haben. Steht diese nicht zur Verfügung, prüfen wir eine geprüfte Alternative.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Wir speichern alle Unterlagen verschlüsselt, der Zugriff ist ausschliesslich autorisierten Compliance-Mitarbeitern vorbehalten. Wir geben Dokumente ohne gesetzliche Grundlage niemals an Dritte weiter.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne den Nachweis können wir hohe Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten; sobald Sie die Belege nachreichen, setzen wir die Bearbeitung fort.